海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，是國際貨物海上運(yùn)輸合同的證明，是承運(yùn)人的收貨憑證。提單的出現(xiàn)推動了國際物流的發(fā)展，呈現(xiàn)出“單證”交易的特點(diǎn)，但是在實(shí)踐中，提單在使用中產(chǎn)生很多風(fēng)險，提單欺詐案例屢有出現(xiàn)。

海運(yùn)提單可能存在的風(fēng)險原因探析

1、具有欺詐性質(zhì)的提單

根據(jù)國際貨物買賣合同公約，提單日期是貨物裝船完畢的日期，托運(yùn)人應(yīng)在收貨人開出的信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期前或當(dāng)天完成裝運(yùn)，否則收貨人可無條件撤銷買賣合同并提出索賠。但在實(shí)踐中，由于種種原因不時發(fā)生在信用證規(guī)定的期限未裝或未裝船完畢的情況，托運(yùn)人為了能順利交單議付，通常會和承運(yùn)人協(xié)商，采取倒簽提單或預(yù)借提單的辦法，將提單簽發(fā)日期提前到信用證期限之前。本文所述的具有欺詐性質(zhì)的提單就是倒簽提單和預(yù)借提單。具體來說，預(yù)借提單是貨物未裝船或尚未裝船完畢，但是到了合同和/或信用證規(guī)定的裝船日期，為避免單證不符導(dǎo)致收匯失敗，托運(yùn)人出具保函要求承運(yùn)人簽發(fā)已裝船提單；倒簽提單和預(yù)借提單唯一不同之處在于貨物已經(jīng)裝船完畢，其余做法相同。本質(zhì)上，兩種提單都具有欺詐性質(zhì)，并且預(yù)借提單的收貨風(fēng)險甚于倒簽提單。

2、偽造提單

從偽造提單的大量事實(shí)來看，多與業(yè)務(wù)人員不熟悉業(yè)務(wù)流程、不知曉風(fēng)土人情、不熟悉相關(guān)國際慣例和法律法規(guī)有關(guān)，特別是發(fā)展中國家的外貿(mào)業(yè)務(wù)人員相對缺乏專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)。在外貿(mào)業(yè)務(wù)中，發(fā)展中國家的商貿(mào)人員往往注重價格、租金、運(yùn)費(fèi)等表面現(xiàn)象，忽視對進(jìn)口商經(jīng)營狀況和信譽(yù)的調(diào)查，更有甚者幾乎從不關(guān)心對方的信用度。在發(fā)現(xiàn)偽造提單后，也不知如何采取補(bǔ)救措施以將損失降到最低。

3、以保函換正本提單

根據(jù)《跟單信用證統(tǒng)一慣例(國際商會第600號出版物)》，承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單的依據(jù)是貨物外包裝表面狀況完好、數(shù)量齊整、船長目力所及無缺陷。但是即使簽發(fā)了清潔提單，并不能保證貨物萬無一失。一則貨物外包裝良好未能肯定內(nèi)部貨物亦完好；二則船長的判斷不可避免會帶有一定的主觀個人因素，所以即使是清潔提單也不能完全保證貨物完好。實(shí)際操作中，出口商為了順利交單議付(銀行拒付不清潔提單)，在遇到貨物外包裝有缺陷、數(shù)量短缺等情況時，一般會以保函請求承運(yùn)人簽發(fā)清潔提單，由此產(chǎn)生的后果托運(yùn)人自負(fù)。

4、無單放貨

正本海運(yùn)提單是物權(quán)憑證，承運(yùn)人在目的港收到正本提單后才能交付貨物。但實(shí)踐中，隨著航海技術(shù)的發(fā)展，特別是近海運(yùn)輸，會出現(xiàn)貨物比提單先到達(dá)目的港的現(xiàn)象。收貨人為了節(jié)約成本，降低貨物風(fēng)險，會從承運(yùn)人處先收貨，后提交從銀行傳遞來的正本提單。無單放貨對于出口商的風(fēng)險較大，因?yàn)榭赡艹霈F(xiàn)收貨人提貨后不去銀行付款贖單的現(xiàn)象。

海運(yùn)提單風(fēng)險防范措施

1、完善有關(guān)提單的立法

在目前的國際物流中，沒有統(tǒng)一針對提單風(fēng)險的具有普遍性和強(qiáng)制性的國際公約，在實(shí)務(wù)中，各國在反海運(yùn)提單欺詐問題上不能達(dá)成共識，因此有必要制定一部專門針對提單欺詐的國際公約，該公約包含對提單欺詐行為的定義、種類、懲罰等的規(guī)定以及適用范圍，從法律上謀求對各國行為的規(guī)制。從我國來看，海事法院受理的倒簽提單、無單放貨等海上運(yùn)輸欺詐案例，判決依據(jù)的是現(xiàn)有的《民法通則》、《民事訴訟法》、《開叮事訴訟法》的規(guī)定，這幾部法典均注重對糾紛本身的刑事制裁，但對經(jīng)濟(jì)懲罰和挽救損失措施并沒有詳盡具體的規(guī)定。因此，為使懲治海事欺詐犯罪有法可依，我國制定相應(yīng)的法律法規(guī)刻不容緩。

2、推廣電子提單

電子提單是通過ED工傳遞信息的一系列有關(guān)海上運(yùn)輸單證的電子數(shù)據(jù)，是非紙質(zhì)單證。電子提單具有許多傳統(tǒng)提單無法比擬的優(yōu)點(diǎn)，例如電子提單流轉(zhuǎn)速度快，能夠準(zhǔn)確實(shí)現(xiàn)物權(quán)的轉(zhuǎn)移，計(jì)算機(jī)操縱ED工系統(tǒng)方便快捷，既可實(shí)時監(jiān)督貨物運(yùn)輸，又能和各方當(dāng)事人交流通訊。除此之外，因?yàn)殡娮犹釂蝹鬟f過程保密性能高，可以有效避免提單的冒領(lǐng)和誤交，從而降低提單欺詐案件的發(fā)生率。

3、針對四種提單現(xiàn)象的防范行為

倒簽提單、預(yù)借提單：注意信用證中關(guān)于緩運(yùn)期和結(jié)匯期限的規(guī)定查詢托運(yùn)人和承運(yùn)人的資信情況。

偽造提單：查詢客戶資信情況；從開證行獲得捍單后及時審核提單真?zhèn)巍?/span>

以保函換正本提單：查詢承運(yùn)人資信情況；在裝船過程中如出現(xiàn)貨報貨差，及時與收貨人協(xié)商延展信用證裝運(yùn)期。

無單放貨：托運(yùn)人在收到貨款前控制物權(quán)，保函 的出具人是開證行或付款行；收貨人保證書和銀行保函均須有“銀行不會因?yàn)閱巫C不符或其他原因拒付貨款”條款。

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